71张银行卡流水超1.5亿元 3人被抓

71张卡，流水超1.5亿元。这背后，是一个为款子揭竿而起的猖獗故事。3人明知银行卡大概被用于网络犯法，仍提供并先容人提供银行卡、网银等用于辅佐付出结算，相继被警方抓获。

大华的“生财之道”

2020年8月的一天，大华（假名）在成都陌头认识了一个绰号“阿角”的老板，“阿角”给大华指了一条生财之道：向他人收银行卡，通过交易银行卡赚钱，并理睬给他一个月1万元的人为，并加上200元一张卡的提成。在巨额好处眼前，大华顿时同意了。固然对这份交易背后的事已尽心知肚明，但因为缺钱，大华抉择揭竿而起。

“阿角”给了大华一个假的身份“王银锋”、一张P过的照片和两个用于办卡接洽的微信号，让他认真成长下线办银行卡。

2020年10月，大华以“王银锋”的身份，回到椒江，找到了旧日友人小何（假名）。小安在内地人脉相较广，大华拉着他一起多成长下线。

大华汇报小何，自己接了个交易，通过小我私家银行卡帮客户还信用卡，每还1万元赚取150元手续费。在大华的重复宣扬下，小何正式插手了办卡步队。

小何因为贪图一时蝇头小利，纵然知道涉嫌犯法，也抱着荣幸心理继承做着办卡的交易，还找了友人珍哥（假名）一起拉人办卡。

三人分工相助，由大华与其上线“阿角”接洽。珍哥认真先容、成长下线办卡人员、结算办卡人员人为。小何认真陪同下线办卡人员办卡、调试银行卡额度、结算办卡人员人为。

大华理睬每月给小何底薪3000元、珍哥底薪2000元，小何和珍哥每成长一名下线办卡人员，可以获取300元的先容费。

三人相继被捕

2020年10月至2021年2月期间，大华通过让小何、珍哥办理银行卡出售和成长下线办卡人员办理银行卡出售犯科赢利，个中珍哥办理银行卡6张，另向13人收购银行卡，合计犯科持有他人银行卡71张，卡内资金流水达人民币1.5亿元以上。

2021年1月，办出去的卡连续出了问题，被银行冻结。同时，公安构造接到多起报案，矛头直指这些“问题卡”。

2021年5月至7月，珍哥、小何、大华相继被捕。椒江区法院别离判处小何、珍哥犯辅佐信息网络犯法工作罪有期徒刑1年11个月和有期徒刑1年8个月。2021年9月29日，椒江区查看院以妨害信用卡治理罪，对大华提起公诉。

查看官说法

在该系列案件中，大华、小何、珍哥明知银行卡大概被用于网络犯法，仍提供并先容人提供银行卡、网银等用于辅佐付出结算，其行为已经得罪《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，组成辅佐信息网络犯法工作罪。且大华无合法来由持有他人的单元结算卡，属于“犯科持有他人信用卡”，同时组成妨害信用卡治理罪，择一重罪治罪惩罚。